En 2021, el programa para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (PLD) aún dependía en gran medida de hojas de cálculo, carpetas físicas y el criterio individual del oficial de cumplimiento. En 2026, ese modelo ha muerto oficialmente.
El nuevo estándar GAFI aplicado a México
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) aprobó en octubre de 2025 las nuevas recomendaciones 15 y 16 que obligan a los sujetos obligados a implementar sistemas automatizados de monitoreo transaccional con capacidad de generar alertas en tiempo real. México adoptó estas recomendaciones mediante modificaciones a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI).
