El Conocimiento del Cliente (KYC, por sus siglas en inglés) es la base operativa de cualquier programa de cumplimiento en materia de Prevención de Lavado de Dinero. En 2026, la nueva interpretación de la UIF ha elevado significativamente el umbral de documentación requerida para cada nivel de riesgo.
Los tres niveles de debida diligencia
La LFPIORPI y las Reglas de Carácter General de la SHCP definen tres niveles de debida diligencia, cada uno con su propio protocolo de verificación y expediente:
- Nivel Básico: Clientes con perfil de riesgo bajo y operaciones menores a $7,500 USD equivalentes.
- Nivel Estándar: Clientes habituales con operaciones entre $7,500 y $20,000 USD equivalentes.
- Nivel Reforzado (EDD): PEPs (Personas Políticamente Expuestas), clientes de alto riesgo o transacciones superiores a $20,000 USD.
